Введение
Стандартная экономическая теория исходит из того, что рынки работают эффективно, информация доступна каждому, а люди всегда стремятся максимизировать свою выгоду. Эта модель отлично описывает статичные ситуации, но сталкивается с полным крахом в попытках объяснить, почему одни страны богатеют веками, а другие застревают в нищете. Вы видите, что стандартные рыночные механизмы буксуют, реформы проваливаются, а формально правильные законы не работают.
Книга Дугласа Норта объясняет этот разрыв. Экономический рост зависит не только от технологий и капитала, но в первую очередь от институтов — тех «правил игры», которые люди создают для организации своей совместной жизни. Автор предлагает принципиально новый взгляд на экономическую историю, объединяя экономику, социологию и политологию.
Вы поймете, почему изменения происходят так медленно, как неформальные привычки побеждают прогрессивные законы и почему пересадка западных институтов на чужую почву почти всегда заканчивается неудачей. Книга отвечает на ключевые вопросы:
- Что такое институты и чем они отличаются от организаций?
- Почему в реальном мире трансакционные издержки никогда не равны нулю?
- Какую роль играют ментальные модели и идеология в принятии решений?
- Почему государства создают законы, которые тормозят развитие вместо того, чтобы его стимулировать?
- Как общество накапливает знания и почему формирует стимулы либо к созиданию, либо к паразитированию?
- Что определяет траекторию долгосрочного экономического развития стран?
1. Природа институтов и их функции
Институты представляют собой созданные людьми формальные и неформальные ограничения, которые структурируют социальные взаимодействия и уменьшают неопределенность.
Формальные и неформальные ограничения
Институты определяют рамки выбора для каждого индивида. Они задают побудительную структуру общества и направляют человеческую деятельность.
Автор разделяет институты на две большие категории:
- формальные ограничения: законы, конституции и права собственности;
- неформальные ограничения: обычаи, кодексы поведения, традиции и табу.
Институты как правила игры
Взаимодействие людей в обществе строится по определенным лекалам. Для понимания этой логики полезна аналогия со спортивными играми.
Институты работают точно так же, как правила в спорте. Они устанавливают, что можно делать, а что запрещено, и определяют саму структуру состязания.
Снижение неопределенности
Главная функция институтов заключается в уменьшении неопределенности и структурировании повседневной жизни. Вы живете в сложном мире с дефицитом информации.
Ограничения создают предсказуемость в действиях окружающих. Они сужают набор альтернатив и позволяют принимать решения без постоянного анализа каждого шага.
2. Институты и организации
Необходимо четко разграничивать институты как правила игры и организации как игроков, чье взаимодействие формирует направление институциональных изменений.
Различие правил и игроков
Вы должны понимать принципиальную разницу между правилами и теми, кто ведет по ним борьбу. Организации создаются группами людей для достижения конкретных целей в рамках существующих институтов.
К организациям относятся фирмы, политические партии, церкви и университеты. Они выступают главными агентами институциональных изменений, постоянно адаптируя правила под свои интересы.
Организации как агенты изменений
Экономические и политические организации преследуют цели своих создателей, используя возможности институциональной структуры. Приобретая специфические знания и навыки, они могут инвестировать ресурсы либо в эффективную деятельность, либо в изменение правил.
Если извлечение выгоды в рамках существующих правил становится невозможным, организации тратят ресурсы на лоббирование и изменение формальных правил.
Для реализации своих выгод они создают торговые ассоциации и лоббистские группы. Ярким примером служат промежуточные организации, добившиеся принятия более 20 законодательных актов Конгрессом в период 1799–1830 годов по вопросу скваттеров.
3. Поведенческие основания теории
Традиционные неоклассические постулаты рационального выбора и ожидаемой полезности не объясняют реальное поведение людей и существование неэффективных институтов.
Вы действуете в условиях постоянного дефицита информации. Вместо идеальной рациональности вы опираетесь на субъективно выработанные ментальные модели или идеологии, которые часто бывают ошибочными. Обратная связь от рынка оказывается слишком слабой, чтобы автоматически исправлять эти заблуждения.
Критика рационального выбора
Инструментальная рациональность предполагает наличие полной информации у всех актеров. Такая модель работает лишь в условиях ничтожно малых трансакционных издержек развитых западных рынков.
Процедурная рациональность
В реальности из-за колоссальной затратности информации вы строите субъективные ментальные конструкции. Постулат процедурной рациональности намного лучше объясняет неполноту и несовершенство реальных рынков.
Роль идеологии и альтруизма
Ваша мотивация никогда не ограничивается одной лишь максимизацией личной выгоды. Такие факторы, как идеология, альтруизм и внутренние представления о справедливости, существенно влияют на ваш экономический выбор.
Институты напрямую меняют цену, которую вы платите за выражение собственных ценностей. Если издержки отстаивания идеологических принципов оказываются низкими, они начинают играть определяющую роль в поведении.
4. Теория трансакционных издержек
В мире с положительными трансакционными издержками реализация потенциальных выгод от торговли и долгосрочная кооперация зависят от качества созданных институтов.
В отличие от неоклассической модели с нулевыми издержками, где конкуренция автоматически приводит к эффективным решениям, в реальности трансакции всегда сопровождаются издержками. Неперсонифицированный обмен в современном мире требует сложных институциональных механизмов принуждения.
Структура издержек обмена
Общие издержки производства состоят из трансформационных издержек и трансакционных издержек, которые включают затраты на оценку полезных свойств объектов и обеспечение прав собственности.
Трансакционные издержки возникают из-за затратности информации, оценки свойств товаров и услуг, а также издержек по определению, защите и принуждению к соблюдению прав собственности.
Согласно работе Уоллиса и Норта 1986 года, свыше 45 % национального дохода приходится на трансакции, а их доля выросла примерно с 25 % за последнее столетие.
Асимметрия информации и оппортунизм
Асимметрия информации между участниками обмена в сочетании со стремлением максимизировать личную выгоду создает проблемы скрытой информации, неблагого выбора и морального ущерба.
Одна из сторон обмена часто обладает гораздо большим объемом информации о свойствах блага и может использовать это для сокрытия фактов или обмана ради дополнительной выгоды.
Классическим примером выступает статья Джорджа Акерлофа 1970 года о лимонах, а также проблемы неверного выбора при покупке полиса страхования жизни и проблемы морального ущерба, описанные Холмстромом в 1979 году.
5. Формы обмена и неформальные ограничения
Экономический обмен развивается от персонифицированных связей к неперсонифицированным рынкам, опираясь на культурные фильтры, обычаи и неписаные кодексы.
Эволюция форм обмена
Экономический обмен исторически развивается от простых персонифицированных форм к неперсонифицированным связям и далее к сложным системам с принуждением со стороны третьей стороны.
Персонифицированный обмен опирается на культурную гомогенность и повторение сделок. Неперсонифицированный обмен требует кодексов, залогов и ритуалов. Современный рост невозможен без обеспечения условий соглашений государством и судами.
Для этих целей люди исторически использовали кровные связи, залоги, обмен заложниками и ярмарки средневековой Европы.
Культурные фильтры и неформальные нормы
Неформальные ограничения в виде культуры, обычаев и традиций задают концептуальные рамки для интерпретации информации и обеспечивают непрерывность институциональных изменений.
Мозг человека кодирует и интерпретирует поступающую информацию через усвоенные языковые и культурные фильтры, перенося найденные в прошлом решения в настоящее.
Эванс-Притчард в исследованиях племени нуеров и Элизабет Колсон в работе о племени Тонга показали поддержание порядка без государства через обычаи.
Повседневные неписаные кодексы
В повседневной жизни люди во многом полагаются на неписаные нормы и кодексы поведения, а не на формальные законы и суды.
- Социально санкционированные нормы поведения
- Субъективные преференции и идеологии
Исследования показывают, что при разрешении мелких споров соседи предпочитают использовать устоявшуюся структуру неформальных ограничений вместо обращения к судебной системе.
Роберт Элликсон исследовал, как жители графства Шаста в Калифорнии решают споры о потравках скотом без обращения в суд.
Субъективные убеждения, идеологии и религиозный фанатизм играют ключевую роль в принятии решений и формировании институтов, особенно когда издержки их выражения невелики. Вы часто действуете вопреки модели максимизации богатства, жертвуя доходом ради ценностей.
Александр Гамильтон и Аарон Бэрр участвовали в дуэли под влиянием социальных норм. Движение за освобождение негров и решения Верховного суда США под председательством Маршалла с 1801 по 1835 год подтверждают этот тезис.
6. Формальные ограничения и контракты
Формальные правила выстраиваются в иерархию от конституций до законов и контрактов, причем политические правила первично определяют экономические структуры.
Иерархия формальных правил
Политическая структура определяет фундаментальные правила принятия решений и распределения властных полномочий. Эти правила затем задают рамки для экономических правил и индивидуальных контрактов.
Конституция 1787 года и деятельность комитетов Конгресса США на основе институционализированных прав иллюстрируют эту иерархию.
Проблема неполных контрактов
В современных сложных экономиках контракты являются неполными из-за множественности свойств обмениваемых продуктов и растянутости обмена во времени. Вы не можете заранее предусмотреть все будущие обстоятельства в соглашении.
Участники сделки оставляют часть вопросов на урегулирование судами или третьими сторонами, опираясь на существующие институты.
7. Контроль за соблюдением контрактов
Контроль за соблюдением контрактов в реальности почти всегда несовершенен из-за издержек оценки и собственных интересов агентов контроля.
В литературе по трансакционным издержкам контроль часто считается совершенным или отсутствующим. На практике он несовершенен по двум ключевым причинам.
Первая причина кроется в издержках оценки атрибутов обмена. Вторая причина заключается в том, что агенты контроля обладают собственными функциями полезности, которые влияют на окончательные результаты.
Несовершенство контроля
Вы сталкиваетесь с тем, что проверка исполнения условий договора требует серьезных затрат. Агенты, которым вы поручаете надзор, преследуют собственные цели.
Государство как третья сторона
В условиях краткосрочного неперсонифицированного обмена и неполной информации выгоды от оппортунизма превышают выгоду от кооперации.
Добровольные механизмы или повторные игры имеют слишком высокие издержки. Для надежного соблюдения контрактов необходимы специальные институты и государство как принудительная третья сторона.
8. Трансакционные и трансформационные издержки
Институциональная матрица общества определяет как трансакционные издержки обмена, так и трансформационные издержки производства.
Взаимосвязь издержек
Ресурсы требуются не только для трансакций и защиты прав собственности. Вам также нужны средства для трансформации вложений в конечные товары.
Институты влияют на оба типа издержек через технологии, организацию фирм, качество судов и рыночные механизмы.
Покупка жилья в США включает рыночные расходы, юридическое оформление и «скидку на неопределенность» из-за асимметричной информации.
Технологии снижения издержек контроля
Вы сталкиваетесь с тем, что производственные технологии выбираются не только ради технической эффективности. Часто главная цель — минимизация проблем оппортунизма и издержек наблюдения за работниками.
В начале XX века работодатели намеренно внедряли капиталоемкие технологии с менее квалифицированной рабочей силой, чтобы снизить угрозу забастовок.
В другом примере производитель полупроводников Андреа Шепард в 1987 году бесплатно передавал конкурентам лицензии на чипы, чтобы поддержать спрос.
9. Обучение, знания и адаптивная эффективность
Институциональные стимулы определяют структуру спроса на знания, формируя либо продуктивные навыки, либо навыки перераспределения благ.
Стимулы и структура знаний
Общественные институты задают нормы вознаграждения за определенные виды знаний. В зависимости от структуры стимулов вы можете инвестировать в прикладную науку или в военное дело и политическую ренту.
Вам приходится выбирать между развитием передаваемого знания и накоплением неявного знания, специфика которого зависит от правил игры.
Навыки и знания, необходимые успешному пирату, кардинально отличаются от компетенций управляющего современной химической компанией.
Адаптивная эффективность систем
Для долгосрочного развития экономики критически важна адаптивная эффективность, отражающая способность общества к экспериментам, обучению и исправлению ошибок.
В отличие от статической эффективности распределения ресурсов, адаптивная эффективность определяет правила, направляющие эволюцию системы во времени.
Вы видите, как общество с децентрализованным принятием решений и гибкими институтами лучше справляется с неопределенностью.
10. Источники институциональных изменений
Главными катализаторами изменений выступают сдвиги в относительных ценностях и идеологические предпочтения, сталкивающиеся с инертностью неформальных норм.
Сдвиги цен и вкусов
Главными источниками институциональных изменений выступают фундаментальные сдвиги в относительных ценах и изменения вкусов или предпочтений.
Изменения относительных цен меняют стимулы индивидов. Вы начинаете пересматривать контракты или пытаетесь изменить правила игры. Идеи и идеологии играют важнейшую роль, снижая издержки для индивидов при выражении своих убеждений.
Борьба за отмену рабства в США и Великобритании в XIX веке происходила в условиях, когда избиратели выражали свои моральные убеждения, меняя политическую структуру.
Конфликт формальных и неформальных норм
Формальные правила могут меняться быстро через революции или реформы, но неформальные ограничения и культурное наследие меняются крайне медленно.
Неформальные ограничения укоренены в привычках, традициях и ментальных моделях. Резкая замена формальных правил создает глубокий конфликт и неравновесие.
История социалистических обществ и революций в Латинской Америке показывает, как новые конституции не смогли подавить укоренившиеся структуры бюрократического контроля.
11. Траектория развития и зависимость от прошлого
Институциональное развитие, подобно технологическому, подчиняется эффекту зависимости от траектории предшествующего развития и возрастающей отдаче.
Используя аналогии с экономикой технологий, автор объясняет, почему однажды принятые решения и случайные исторические события могут заблокировать развитие системы даже в ущерб эффективности. Механизмы такого самоподдержания включают высокие капитальные издержки, эффект обучения и адаптивные ожидания.
В качестве иллюстрации приводятся тип клавиатуры QWERTY и победа бензиновых двигателей над паровыми из работ Пола Дэвида и Брайана Артура.
Изменения институтов обычно носят инкрементный характер из-за укорененности неформальных ограничений и традиций. Симбиоз институтов и организаций создает эффект блокировки, из-за которого неэффективные структуры могут сохраняться столетиями.
В качестве исторического примера автор ссылается на Испанию, где отсутствие институциональных инноваций привело к вековой стагнации, в то время как Англия и Нидерланды достигли быстрой индустриализации.
Дивергенция и провал институциональных трансплантатов
Высокие трансакционные издержки и несовершенство рынков объясняют долговременную дивергенцию обществ и выживание экономик с низкими параметрами функционирования.
За 10 тысяч лет существования цивилизации между экономиками сохранились огромные различия. В мире с нулевыми трансакционными издержками неэффективные институты мгновенно заменялись бы эффективными. При высоких трансакционных издержках обратная связь фрагментарна, а ваш выбор определяется исторически сформированными моделями и идеологией.
Ярким примером служат различие траекторий развития Северной и Латинской Америки, а также сохранение отставания латиноамериканских экономик.
Механический перенос успешных формальных правил в общества с другой институциональной матрицей не приводит к эффективным результатам. Когда страны заимствуют чужие институты, реальные результаты зависят от сложившихся механизмов принуждения, неформальных норм поведения и субъективных моделей игроков.
В XIX веке латиноамериканские страны заимствовали конституции и системы прав собственности, аналогичные американской, но это не привело к успеху из-за доминирования централизованного бюрократического наследия Испании.
12. Институты и долгосрочный экономический рост
Институты выступают фундаментальными факторами функционирования экономических систем в долгосрочной перспективе, определяя пространство для деятельности организаций.
Институциональные ограничения задают структуру стимулов в обществе. Если эти ограничения вознаграждают непродуктивную деятельность, экономика неизбежно стагнирует. Эффективная институциональная матрица стимулирует рост продуктивности и инноваций.
Вы можете увидеть это наглядное различие при переходе границы между США и Мексикой. Схожие географические условия дают совершенно разные экономические результаты из-за различий в базовой институциональной системе, которая определяет стимулы для бизнеса и людей.
Фундаментальная роль институтов
Институты определяют, какая деятельность окажется выгодной для агентов. В обществах, где процветает rent-seeking behavior, энергия организаций уходит на перераспределение существующего богатства, а не на его создание. Именно это наблюдается в странах третьего мира и при социалистических режимах.
Исторические траектории Англии и Испании
Зависимость от траектории предшествующего развития объясняет долгосрочные расхождения в экономическом успехе через переплетение формальных правил и неформальных ограничений. Финансовый кризис из-за удорожания военных действий в XVI веке заставил Англию и Испанию искать новые источники доходов, но пути решения оказались противоположными.
Английский парламент ограничил власть короны и защитил права собственности, создав стабильную базу для частного рынка капитала. Испания через сильную бюрократию, конфискации и жесткий контроль цен пришла к затяжным банкротствам и стагнации.
Исторический контраст ярко виден при сравнении путей двух стран:
- Англия опиралась на Великую хартию вольностей 1215 года и воцарение Тюдоров в 1485 году, постепенно развивая парламентские механизмы.
- Испания прошла через объединение Кастилии и Арагона, изгнание мавров и евреев, а также череду банкротств в 1557–1647 годах.
- Попытки реформ в период с 1621 по 1640 годы, включая меры Оливареса и рекомендации Союза за реформацию Филиппу IV в 1623 году, не смогли преодолеть жесткое институциональное наследие.
13. Эволюция исторического обмена и инновации
Историческое развитие рынков стимулировало появление институциональных инноваций, снижавших трансакционные издержки и превращавших неопределенность в риск.
Стадии исторического обмена
Историческое развитие экономики проходит стадии от локального деревенского обмена до глобальных рынков. Этот процесс требует все более сложных неперсонифицированных механизмов контроля.
На ранних этапах обмен держится на плотных социальных сетях и неформальных ограничениях при низких трансакционных издержках. По мере расширения рынков личные связи теряют эффективность. В таких условиях требуются формальные политические и юридические организации для принуждения к исполнению контрактов.
Примитивные племенные общества, базарный обмен в формате «сук» в Северной Африке и на Ближнем Востоке, а также караванная торговля с институтом «зеттата» иллюстрируют эти ранние стадии. В городе Сефру в Марокко на предприятиях «сука» занято 40–50 % населения.
Инновации и торговое право
Институциональные инновации снижают трансакционные издержки за счет повышения мобильности капитала, снижения информационных издержек и распределения риска.
- Использование векселей на ярмарках в Шампани.
- Стандартизация страховых полисов в XVI веке.
- Улучшение бухгалтерского учета и аудита.
- Появление прейскурантов и страхования морских перевозок.
Эти меры позволили превратить неопределенность в предсказуемый риск. Деятельность лорда Мэнсфилда в Королевском суде Англии с 1756 года стала важным этапом в интеграции торгового права в государственную систему.
Развитие торгового права купеческими организациями и его последующая интеграция с государственными судами сыграли ключевую роль в обеспечении надежности контрактов. Купеческие гильдии создавали кодексы поведения и механизмы остракизма нарушителей. Позже правила торгового права были внедрены в государственные правовые системы, что снизило издержки споров и стимулировало торговлю. В этот комплекс вошли ответственность принципала за агента и защита добросовестного покупателя, опиравшиеся на законы пизанских купцов, морские кодексы Марселя, Орелона и Любека, а также барселонские и итальянские юридические принципы.
14. Институциональная история и перспективы
Ограничения неоклассической теории роста
Неоклассическая теория не подходит для объяснения долгосрочного экономического роста, так как рассматривает аллокацию ресурсов без учета трения и институтов.
В центре внимания ценовой теории находится размещение ресурсов в каждый конкретный момент времени в предположении нулевых трансакционных издержек. Это сковывает историков, чья главная задача — объяснять модели роста, стагнации и упадка обществ во времени через влияние человеческих взаимоотношений.
Технологии задают лишь верхний предел экономического роста, но не объясняют разрыв в благосостоянии между богатыми и бедными странами.
Многие исследования продуктивности после Второй мировой войны концентрировались на технологиях как источнике роста. Однако доступная технология не гарантирует успех: институциональная система стимулов определяет, реализуется ли потенциал роста или общества погружаются в стагнацию. 40 лет исследований источников изменений продуктивности подтверждают этот вывод.
Идеология в социалистических обществах помогает решать проблему безбилетника, но со временем теряет силу под воздействием стремления к максимизации дохода.
Хотя идеология изначально способна менять поведение людей и сплачивать кадры, она истощается при столкновении с индивидуальными экономическими интересами. 70 лет социализма наглядно продемонстрировали это в ходе событий в Восточной Европе.
Славная революция и институты США
Славная революция в Англии кардинально улучшила защиту прав собственности и создала мощный рынок капитала.
Борьба парламента с короной и последовавшее низложение монарха привели к верховенству парламента, независимости судов и надежности прав собственности. Это позволило правительству привлечь огромные займы для финансирования войн и обеспечило экономическое доминирование.
Создание Банка Англии в 1694 году для операций с государственным долгом и последующий рост правительственных заимствований сопровождали события 1688–1697, 1660 и 1703–1714 годов.
Экономический рост США опирался на адаптивные свойства институциональной матрицы, английское наследие и защиту продуктивной деятельности.
Адаптивные формальные правила и неформальные ограничения создали среду, вознаграждавшую знания и навыки. Английское интеллектуальное и политическое наследие, включая идеи Гоббса и Локка, помогло сформировать устойчивые государственные и экономические организации в период 1763–1789 годов и в 50-х годах XIX века.
Неформальные ограничения, опирающиеся на культурные традиции и ценности, критически важны для снижения трансакционных издержек и продуктивного обмена.
Ценности честности, упорного труда и сотрудничества подкрепляются идеологией. Когда радикальные изменения в формальных правилах противоречат глубоко укоренившимся неформальным нормам, возникает напряженность и политическая нестабильность, что ярко показали события в Восточной Европе в 1989 году.
Заключение
Экономический прогресс невозможен без создания эффективных институтов. Дуглас Норт доказывает, что благосостояние наций определяется не только объемами капитала или технологиями, а качеством правил игры. Если институциональная матрица снижает неопределенность, минимизирует трансакционные издержки и надежно защищает права собственности, общество получает мощный стимул для долгосрочного роста.
Попытки копировать успешные экономические модели без учета неформальных норм и ментальных моделей неизбежно терпят крах. Реформы не работают, если они насаждаются механически и противоречат устоявшейся культуре и историческому опыту.
Применяйте институциональный подход на практике, чтобы глубже понимать логику экономических и политических процессов:
- Анализируйте любые реформы и бизнес-стратегии через призму действующих правил, а не только через финансовые показатели.
- Учитывайте неформальные ограничения и традиции, которые часто оказываются сильнее любых формальных законов и указов.
- Оценивайте трансакционные издержки каждого решения и ищите способы снизить неопределенность в контрактах и соглашениях.
- Помните о зависимости от предшествующей траектории развития и не рассчитывайте на быстрые результаты при изменении устоявшихся систем.
- Инвестируйте в создание предсказуемой среды, где честный обмен и продуктивная деятельность вознаграждаются выше поиска ренты.
10 лучших мыслей
- Главная функция институтов заключается в уменьшении неопределенности и структурировании повседневной жизни через формальные и неформальные ограничения.
- Организации выступают главными агентами институциональных изменений, постоянно адаптируя правила под свои интересы и направляя ресурсы либо на созидание, либо на лоббирование.
- В условиях дефицита информации люди опираются на субъективно выработанные ментальные модели и идеологию, а не на идеальную неоклассическую рациональность.
- В мире с положительными трансакционными издержками долгосрочная кооперация и реализация выгод от торговли критически зависят от качества созданных институтов.
- Экономический обмен исторически развивается от персонифицированных связей к неперсонифицированным рынкам, опираясь на культурные фильтры, обычаи и принуждение со стороны государства.
- Политическая структура определяет фундаментальные правила принятия решений и распределения властных полномочий, которые первично задают рамки для экономических правил.
- Контроль за соблюдением контрактов в реальности всегда несовершенен из-за издержек оценки и собственных интересов агентов контроля.
- Институциональные стимулы определяют структуру спроса на знания, формируя либо продуктивные навыки, либо навыки перераспределения благ.
- Институциональное развитие подчиняется эффекту зависимости от траектории предшествующего развития, из-за чего неэффективные структуры могут сохраняться столетиями.
- Механический перенос успешных формальных правил в общества с другой институциональной матрицей неизбежно терпит крах из-за различий в неформальных нормах и механизмах принуждения.
