Торг неизбежно ведет к соглашению относительно процедуры принятия решений. Внешний орган, который обеспечивает соблюдение сотрудничества и некоторого морального кодекса, является такой процедурой принятия решений. Это не «внешний» орган в истинном, физическом смысле. Он не «изменяет» игру (не говоря уже о ее правилах). Он ЕСТЬ игра, это процедура, способ разрешения конфликтов, неотъемлемая часть любого решения и импутации, вестник сотрудничества, представитель части воли всех игроков и, следовательно, часть как их функций полезности, так и их стратегий для получения желаемых результатов. На самом деле, эти внешние органы И ЕСТЬ желаемые результаты. Как только теория игр переварит это наблюдение, она сможет заняться реальностью, а не своими собственными идеализированными конструкциями.
XLII. Препятствующие рынку факторы и рыночная неэффективность
Даже самые ярые сторонники свободного рынка и теорий «невидимой руки» признают существование рыночных провалов, рыночных несовершенств и неэффективности в распределении экономических ресурсов. Некоторые из них являются результатом структурных проблем, другие — накоплением исторических обязательств. Но, что поразительно, некоторые из этих неэффективностей являются прямым следствием деятельности «недобросовестных» участников рынка. Эти «игроки» (отдельные лица, корпорации, даже более крупные экономические субъекты, такие как государства) действуют либо иррационально, либо эгоистично (слишком рационально).
Что характеризует всех этих «препятствующих рынку субъектов», так это то, что они скорее вычитают ценность, чем добавляют ее. Их деятельность порождает сокращение, а не увеличение совокупных выгод (полезностей) всех остальных участников рынка (включая их самих). Некоторые из них делают это, потому что преследуют личный интерес, который не является экономическим (или, точнее, финансовым). Они жертвуют некоторыми экономическими выгодами ради удовлетворения этого личного интереса (иначе они вообще никогда не смогли бы получить эти выгоды).
Другие отказываются принимать личный интерес других игроков как свое ограничение. Они пытаются максимизировать свои выгоды любой ценой, лишь бы это было ценой для других. Некоторые делают это законно, а некоторые прибегают к более сомнительным видам поведения. И есть группа паразитов — участников рынка, которые питаются его неэффективностью и несовершенствами и своими действиями усиливают их. Возникает порочный круг: экономический организм порождает паразитарных агентов, которые процветают на его несовершенствах и ведут к усилению тех самых пороков, на которых они процветают.
Мы можем выделить шесть классов препятствующих рынку субъектов: 1. Мошенники и другие незаконные операторы. Они пользуются невежеством, суевериями, жадностью, алчностью, эмоциональным состоянием своих жертв, чтобы нанести удар. Они перераспределяют ресурсы от (потенциально или фактически) продуктивных агентов к себе. Поскольку они снижают уровень доверия на рынке, они создают отрицательную добавленную стоимость. (См.: «Теневой мир международных финансов» и «Ткань экономического доверия») 2. Нелегитимные операторы включают тех, кто ходит по тонкой грани между юридически допустимым и этически недопустимым. Они занимаются мелким жульничеством посредством искажения фактов, полуправды, полуслухов и тому подобного. Они полны претензий вплоть до того, что становятся самозванцами. Это дельцы, проныры, персонажи Дэймона Раньона, скрывающиеся в тенях, отбрасываемых солнцем рынка. Их влияние заключается в замедлении экономического процесса посредством дезинформации и последующего неверного распределения ресурсов. Они — песок в колесах экономической машины. 3. «Несерьезные» операторы. Это люди, слишком нерешительные или испытывающие фобию, чтобы взять на себя принятие любого риска. Риск — это уголь в различных локомотивах экономики, будь то локальный, национальный или глобальный. Риск принимается, продается, диверсифицируется, его избегают, от него страхуются.
Он порождает видения и надежды и является наиболее эффективным механизмом «экономического естественного отбора».
Чтобы быть участником рынка, нужно принимать риск, это неотъемлемая часть экономической деятельности.
Без него колеса торговли и финансов, инвестиций и технологических инноваций немедленно остановятся. Но многие операторы настолько не склонны к риску, что, по сути, увеличивают неэффективность рынка, чтобы избежать его.
Они ведут себя так, будто являются решительными, принимающими риск операторами. Они делают все правильные движения, произносят все правильные фразы и издают идеальные звуки. Но когда доходит до дела — они отступают, побежденные, даже не начав борьбу. Таким образом, они тратят коллективные ресурсы всех операторов, с которыми вступают в контакт. Известно, что они бесконечно пересматривают проекты, часто меняют свое мнение, действуют рывками, имеют неправильные приоритеты (для эффективного экономического функционирования, конечно), ведут себя саморазрушительно, приходят в ужас от любого намека на риск, обременены и окружены всеми мыслимыми консультантами, перенасыщены информацией. Они — палка в крутящемся колесе современного рынка. 4. У предыдущего типа операторов, очевидно, есть проблемы с характером. Тем не менее, существует более проблематичный вид: те, кто страдает от серьезных психологических проблем, расстройств личности, клинических фобий, психоневрозов и тому подобного. Этот человеческий аспект экономической сферы, насколько мне известно, ранее игнорировался.
Огромное количество времени, усилий, денег и энергии тратится более «нормальными» — из-за «менее нормальных» и «эксцентричных».
Эти операторы, скорее всего, будут считать поддержание своего внутреннего эмоционального баланса первостепенным, далеко превосходящим экономические соображения. Они будут жертвовать экономическими преимуществами и выгодами и негативно влиять на свой результат полезности во имя принципов, чтобы подавить психологическое напряжение и давление, как часть обсессивно-компульсивных ритуалов, чтобы поддерживать ложный грандиозный образ, продолжать жить в мире фантазий, разрешить психодинамический конфликт и, в целом, справиться с личными проблемами, которые не имеют ничего общего с идеализированным рациональным экономическим игроком из теорий. Если количественно оценить объемы ресурсов, потраченных впустую на эти маневры преодоления, то это, вероятно, ошеломляет. Многие заключенные сделки аннулируются, многие начатые бизнесы заканчиваются, многие пагубные политические решения принимаются и многие потенциально выгодные ситуации избегаются из-за этих личных потрясений. 5. Спекулянты и посредники — еще один вид паразитов. На теоретически абсолютно эффективном рынке для них не было бы ниши. И те, и другие процветают на информационных сбоях. Первый тип занимается арбитражем (различиями в ценах на двух рынках идентичного товара — результат неэффективного распространения информации) и азартными играми.
Это важные и благословенные функции в несовершенном мире, потому что они делают его более совершенным. Спекулятивная деятельность уравнивает цены и, следовательно, посылает правильные сигналы участникам рынка о том, как и где наиболее эффективно распределить свои ресурсы. Но это пассивный спекулянт. «Активный» спекулянт — это на самом деле манипулятор рынком. Он захватывает рынок благодаря сомнительному достоинству своей репутации и размера. Он влияет на рынок (даже создает его), а не просто эксплуатирует его несовершенства. Сорос и Баффет имеют такое влияние, хотя их эффект, скорее всего, будет считаться полезным беспристрастными наблюдателями.
Посредники — это другая история, потому что большинство из них принадлежат к активной подкатегории. Это означает, что они намеренно создают рыночные несоответствия, неэффективность и проблемы — только для того, чтобы позже решить их за плату, извлеченную и выплаченную им, виновникам проблемы. Оставляя в стороне этические вопросы, это крайне расточительный процесс. Посредники используют привилегированную информацию и доступ — тогда как спекулянты используют информацию более публичного характера. Спекулянты обычно работают на строго контролируемых, прозрачных рынках с полным раскрытием информации. Посредники процветают на дезинформации, неверной информации и отсутствии информации. Посредники монополизируют свою информацию — спекулянты делятся ею, добровольно или нет.
Чем больше информации становится доступно большему числу пользователей — тем больше деградация ресурсов, потребляемых брокерами информации.
Тот же процесс, вероятно, будет применим к посредникам товаров и услуг. Мы, вероятно, станем свидетелями смерти автодилера, классической розничной торговой точки, магазина музыкальных записей. В этом отношении изобретения вроде интернета, вероятно, закоротят весь процесс дистрибуции в течение нескольких лет. 6. Последний тип препятствующих рынку субъектов хорошо известен и является единственным, с которым правительства и законодатели во всем мире боролись с разной степенью успеха. Это соглашения, ограничивающие торговлю: монополии, картели, тресты и другие незаконные организации. Реки чернил были пролиты на леса бумаги, чтобы объяснить пагубные последствия этой антиконкурентной практики (см.: «Законы о конкуренции»). Суть в том, что конкуренция повышает и увеличивает эффективность и что, следовательно, все, что ограничивает конкуренцию, ослабляет и снижает эффективность.
Что можно сделать с этой неэффективностью? Мир ходит по кругу увеличения и уменьшения свободного рынка. В начале XX века земной шар был более открытым, конкурентным и, в некоторых отношениях, эффективным местом, чем сейчас. Капитал перемещался более свободно, как и рабочая сила. Прямые иностранные инвестиции были больше. Чем эффективнее, «бесфрикционнее» распространение информации (главного ресурса) — тем меньше отходов и меньше жизненного пространства для паразитов. Чем больше приверженности рыночным, ценовым, основанным на открытых аукционах, меритократическим механизмам — тем меньше посредников, спекулянтов, взяточников, монополий, картелей и трестов. Чем меньше политического вмешательства в работу рынка и, в целом, в то, что делают взрослые по обоюдному согласию, не причиняя вреда другим — тем более эффективной и текучей, вероятно, станет экономическая среда.
Эта картина «laissez faire, laissez aller» должна быть дополнена еще более строгим законодательством в сочетании с эффективными и драконовскими мерами и органами правоприменения. Незаконное и нелегитимное должно быть искоренено жестоко. Свобода для всех — это также свобода от того, чтобы быть обманутым или преследуемым. Только когда праведники свободно процветают, а менее праведные чрезмерно страдают — только тогда мы войдем в эффективное царство свободного рынка.
Это все еще не решает проблему «несерьезных» и «людей с расстройствами личности». А как насчет неэффективного хаоса, который они сеют? Это, в конце концов, часть того, что в юридической терминологии известно как: «форс-мажор».
Примечание: Существует бурная дискуссия между теорией «рациональных ожиданий» и «теорией перспектив». Первая — краеугольный камень рациональной экономики — предполагает, что экономические (человеческие) игроки рациональны и стремятся максимизировать свою полезность (см.: «Счастье других», «Эгоистичный друг» и «Распределительная справедливость рынка»). Даже если игнорировать нечеткую логику, стоящую за плохо определенным философским термином «полезность» — рациональная экономика имеет очень мало общего с реальными людьми и много общего со стерильными (хотя и умеренно полезными) абстракциями. Теория перспектив строится на поведенческих исследованиях в современной психологии, которые демонстрируют, что люди больше склонны избегать потерь, чем искать выгоду (максимизировать полезность). Другим экономистам удалось продемонстрировать иррациональное поведение экономических акторов (эвристики, диссонансы, предвзятости, магическое мышление и так далее).
Очевидная пропасть между рациональными теориями (эффективные рынки, невидимые руки и так далее) и поведенческой экономикой является результатом двух философских заблуждений, которые, в свою очередь, основаны на неправильном применении и неверном толковании философских терминов.
Первое заблуждение — предполагать, что все формы полезности сводимы друг к другу или к денежным терминам. Таким образом, ценности, приписываемые всем полезностям, выражаются в денежном выражении. Это неверно. Некоторые люди предпочитают досуг, или свободу, или предсказуемость ожидаемым деньгам. Это сама суть неприятия риска: компромисс между полезностью предсказуемости (отсутствие или минимизация риска) и ожидаемой полезностью денег. Другими словами, у людей есть много функций полезности, работающих одновременно — или, в лучшем случае, одна функция полезности со многими переменными и коэффициентами. Вот почему таксисты в Нью-Йорке перестают работать в загруженный день, достигнув заранее определенной цели по доходу: функция полезности их денег равна функции полезности их досуга.
Как можно определить эти коэффициенты (и значения этих переменных)? Только путем проведения обширных эмпирических исследований. Никакая теория или «объяснение» не может предсказать эти значения. Мы еще не достигли стадии, когда можем количественно оценить, измерить и численно предсказать человеческое поведение и личность (=набор адаптивных черт и их взаимодействия с меняющимися обстоятельствами). То, что экономика является отраслью психологии, становится все более очевидным с каждым днем. Ей стоило бы избавиться от своих математических претензий и принять статистические методы своей более скромной родственницы.
Второе заблуждение — это предположение, лежащее в основе как рациональной, так и поведенческой экономики, о том, что человеческая природа — это «объект», который нужно анализировать и «изучать», что она статична и неизменна. Но, конечно, люди меняются неумолимо. Это единственная фиксированная черта человеческого бытия: изменение. Некоторые изменения непредсказуемы, даже в детерминированном принципе. Другие изменения хорошо задокументированы. Примером последнего класса изменений является кривая обучения. Люди учатся, и чем больше они учатся, тем больше они меняют свое поведение. Поэтому, чтобы получить какие-либо значимые данные, нужно наблюдать за поведением во времени, чтобы получить последовательность реакций и действий. Изолировать, наблюдать и манипулировать переменными окружающей среды и изучать человеческие взаимодействия. Ни один снимок не может аппроксимировать видеопоследовательность, когда речь идет о людях.
XLIII. Мелкие прокуроры
Дипломаты в посткоммунистических странах
В 2001 году самое необычное событие осталось незамеченным в международной прессе. Бывший министр финансов обвинил наиболее видных членов дипломатического корпуса в своей стране в коррупции. Он настаивал на том, что эти образцы возмущенной праведности и поучительной морали пытались шантажировать его, заставляя выплачивать им солидные комиссионные из денег, выделенных на экстренную гуманитарную помощь. Это было немедленно и издалека — а значит, без надлежащего расследования — опровергнуто их начальством в самых недвусмысленных выражениях.
Факты таковы: большинство (хотя отнюдь не все) западных дипломатов в кошмарной пустоши, которой являются Восточная Европа и Балканы, как елейно-льстивые, так и дряхло-сморщенные, — это стареющие и сибаритствующие развалины. Они часто с треском проваливались на своих бесполезных предыдущих должностях — или недостаточно погрузились в византийскую культуру своих работодателей. Таким образом, эмоционально травмированные и брошенные в ледяную внешнюю тьму разоренной страны, они принимают имперскую патину римских прокуроров в качестве нарциссической компенсации. Их многострадальные жены — скучающие до безумия в бесстрастно-кататонических обществах посткоммунизма — навязывают сопротивляющемуся и ошеломленному населению невежественную чепуху своих женских добровольных порывов или скудных художественных талантов. Все более пьяные, они эстивируют и гибернируют, королевы захудалых дворов и поношенных придворных.
После того как холодная война пошла на спад, эти эмиссары сомнительного происхождения занимаются продвижением узких интересов конкретных отраслей или компаний. Они лоббируют местную администрацию, используя неприкрытые угрозы и оскорбления там, где не помогает завуалированное обаяние. Они оказывают тонкое или грубое давление через прессу. Они кооптируют бюрократов, любящих бросаться именами, и подкупают ключевых политиков. Они добиваются увольнения тех, кто не хочет сотрудничать, или угрожают разоблачить их менее защитимые проступки. Они — прославленные мальчики на побегушках, разносящие апокрифические сообщения туда и обратно. Они — напыщенные PR-кампаньеры, стремящиеся возвеличить свою ничтожную роль и, кстати, роль своей страны. Они пьют, едят и бесконечно болтают с провинциальной сонной разновидностью общественных деятелей, членами продажных и грошовых элит, которые теперь правят этими истерзанными территориями. Короче говоря — вынужденные иметь дело с разряженными негодяями, которые выдают себя за бизнесменов и политиков в этом нижнем мире — они трансформируются, принимая в процессе идентичность своих упорно коррумпированных хозяев.
Таким образом, они помогают влиять на выборы и спешат одобрить их результаты, какими бы спорными и откровенно мошенническими они ни были.
Они запугивают оппозицию, ведут переговоры с бизнесменами, подталкивают лояльных политиков, распространяют клеветнические слухи и прохаживаются по своей вотчине, чтобы собирать разведданные.
Чаще всего они переходят прозрачные границы между продвижением и вымогательством, подарком и взяткой, дружбой и сговором, дипломатией и протекторатом, кошерным и преступным.
Они являются целью и адресатом легиона давлений и требований. Их правительство может попросить их помочь свергнуть одну коалицию и помочь установить другую.
Их секретные службы — замаскированные под навязчивые НПО или сотрудников посольства — часто втягивают их в сомнительные действия и недобросовестные практики. Настоящие НПО просят об их усердной помощи и защите. Их хозяева — и многовековой протокол — ожидают, что они будут тайно оказывать поддержку, открыто воздерживаясь от вмешательства, сохраняя равновесие. Другие страны протестуют, конкурируют или сливают компрометирующие отчеты часто враждебным СМИ. Вялые простолюдины возмущаются ими из-за их колониальных замашек и лицемерных демаршей. Не имея угрызений совести, они ничьи любимчики и всеобщие козлы отпущения в то или иное время.